Vordering bank, fraude en witwassen geld

maartjedevries

Beste allemaal,

Door mijn vader ben ik gevraagd om een nichtje van mij te helpen in een behoorlijk lastige situatie. Ik ben zelf 4e jaars student HBO rechten vandaar dat mij om hulp gevraagd is. Graag hoor ik jullie visie op deze situatie.

Feiten:
In mei is mijn nichtje van 18 jaar dat op de Nederlandse Antillen woont naar Nederland gekomen om in september te gaan studeren.

In juli kreeg zij een brief van de bank dat haar rekening gebruikt zou zijn bij een poging tot witwassen van geld en fraude. In de brief vroeg de bank haar binnen 2 weken contact op te nemen, anders zouden zij aannemen dat zij bij deze zaak betrokken is en de overeenkomst met haar verbreken. Twee weken later ontving ze opnieuw een brief met de bevestiging van de bank dat zij de overeenkomst gestopt hadden.

Op 6 december ontving zij een brief van een incassobureau met een vordering van bijna € 4000,- met een verwijzing naar een eerdere brief en de sommatie binnen 7 dagen te betalen. De vordering is oorspronkelijk afkomstig van haar bank.

Mijn ouders, waar zij bij woont als ze in Nederland is, ontvangen haar post en kunnen met zekerheid zeggen niet eerder post van dit incassobureau te hebben ontvangen. Mijn nichtje heeft van mei tot nu verbleven bij vrienden in Rotterdam.

Verklaring nichtje
Mijn nichtje geeft als uitleg dat toen zij in mei aankwam in Nederland ze haar pinpas miste en dacht dat ze deze op de Antillen kwijtgeraakt was. Op de Antillen wordt ze altijd in cash uitbetaald en gebruikt ze haar pas niet. Bij de pas zat ook haar pincode. Ze heeft geen aangifte van diefstal/vermissing van de pas en pincode op advies van haar vrienden, en heeft haar salaris op de rekening van 1 van hen laten storten. Ze heeft het niet over de brieven gehad van de bank omdat ze dacht dat het met het afsluiten van de bankrekening klaar zou zijn.

Mijn gedachten
Ik heb van mijn nichtje heel wat stoere verhalen over haar 'vrienden' uit Rotterdam gehoord, een aantal ervan heeft in de gevangenis gezeten voor best zware misdrijven en haar is bij hen ook al het een en ander overkomen.

Ik vind haar verhaal teveel toevalligheden bevatten en ik ben bang dat haar 'vrienden' wel eens haar pas gebruikt zouden kunnen hebben, al dan niet met haar medeweten.

Aanpak
Wat betreft de vordering, ik betwijfel of ze hier onderuit kan komen omdat bij grove nalatigheid (pincode bij pinpas) de bank dit soort schade niet vergoed. Ik wil bij de bank navraag doen over het bedrag, en wat er precies is gebeurd, en toch proberen een beroep te doen op vergoeding van de schade.

Fraude/witwassen van geld
Ook bij de bank wil ik nagaan of ze aangifte gaan doen van fraude/witwassen tegen mijn nichtje, en dat proberen te voorkomen door goodwill te tonen. Hiervoor hebben mijn nichtje en ik woensdag een afspraak met de bank.

Incassobureau
Voor het incassobureau heb ik een brief opgesteld namens haar dat ze de vordering betwist, dat ze de eerdere brief niet ontvangen heeft en hen verzoekt met bewijs van het bestaan van de vordering te komen. Dit om te zorgen dat de incassoprocedure wordt stilgelegd en wij wat tijd hebben om uit te zoeken hoe een en ander in elkaar steekt.

Aangifte politie
Als duidelijk is wat er is gebeurd wil ik met haar aangifte gaan doen bij de politie van identiteitsfraude.

Doel
Voorkomen dat er strafrechtelijke maatregelen genomen worden.
De vordering indien mogelijk betwisten, ik wil nog uitzoeken in hoeverre de bank verantwoordelijk gesteld kan worden. Anders wil ik proberen de kosten niet verder op te laten lopen en een betalingsregeling treffen.

Ik heb natuurlijk mijn nichtje verteld dat ze een aantal zaken verkeerd heeft aangepakt, dat ze juist bij dit soort situaties meteen hulp moet vragen. Ze beseft zich dat ze het zich erg moeilijk heeft gemaakt door niets te doen.

Vraag
Zijn hier mensen die met dit soort zaken ervaring hebben? Met name het stuk over de vordering die de bank stelt te hebben. Wat zijn de uitkomsten geweest? Kent iemand jurisprudentie in dit soort gevallen? Alle hulp is welkom.